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주식 투자에서 가장 중요한 건 ‘싸게 사서 비싸게 파는 것’이지만, 아무 종목이나 사면 안 됩니다. 기업의 재무상태, 성장성, 안정성을 꼼꼼히 따져봐야 하는데요. 오늘은 PER, ROE, 부채비율, 실적 성장, 배당, 시총, 현금흐름 등 7가지 기준으로 좋은 주식을 고르는 방법을 알려드릴게요.
① PER 10 이하 – 저평가 종목 찾기
PER(주가수익비율)은 주가가 기업의 순이익 대비 얼마나 비싼지를 나타내는 지표입니다.
- PER 10 이하라면 상대적으로 저평가 가능성이 큽니다.
- 단, 같은 업종 내에서 비교해야 하며, 너무 낮으면 업황 악화나 일시적인 이슈일 수 있으니 주의가 필요합니다.
② ROE 15% 이상 – 돈 잘 버는 회사
ROE(자기자본이익률)가 15% 이상이면, 자기 자본을 효율적으로 활용해 이익을 내고 있다는 뜻입니다.
- ROE가 높고 꾸준하다면 경영 효율성과 수익성이 뛰어나다는 증거입니다.
- 다만, 단기적으로 급등한 ROE는 일회성 이익일 가능성이 있어 3년 이상 평균치를 확인하는 게 좋습니다.
③ 부채비율 150% 이하 – 위기에도 버틸 힘
부채비율은 기업의 총부채를 자기자본으로 나눈 비율입니다.
- 150% 이하면 재무구조가 비교적 안정적입니다.
- 부채가 많으면 금리 상승기나 경기 침체 때 위험이 커집니다.
④ 실적 3년 연속 성장 – 꾸준한 상승 곡선
단발성 실적 호조보다 중요한 건 ‘꾸준한 성장’입니다.
- 매출과 영업이익이 3년 연속 증가한 기업은 장기 투자에 유리합니다.
- 업황 변동에도 성장을 유지하는 기업은 시장 경쟁력이 강합니다.
⑤ 배당수익률 2% 이상 – 기다리는 동안 수익
배당은 주가가 오르지 않아도 투자자의 수익을 지켜줍니다.
- 배당수익률이 2% 이상이면 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
- 특히, 배당성향이 꾸준한 기업은 주주 친화적인 경영을 하고 있을 가능성이 높습니다.
⑥ 시가총액 상위 50% – 변동성 줄이기
너무 시총이 작은 기업은 주가 변동이 심하고, 거래량이 적어 매매가 어렵습니다.
- 시가총액 상위 50% 안에 드는 기업은 상대적으로 안정성이 높습니다.
- 기관과 외국인 투자자의 비중도 높아 주가 흐름이 덜 급격합니다.
⑦ 현금흐름 확인 – 실질적인 돈의 흐름
회계상 이익이 많아도 실제 현금이 부족하면 부도 위험이 있습니다.
- 영업활동 현금흐름이 3년 연속 플러스인 기업을 선택하세요.
- 현금 흐름이 안정적이면 미래 투자와 배당 여력도 큽니다.
핵심 요약
- PER 10 이하: 저평가 가능성
- ROE 15% 이상: 수익성 우수
- 부채비율 150% 이하: 재무 안정성
- 실적 3년 연속 성장: 꾸준한 성장력
- 배당수익률 2% 이상: 기다리며 수익 확보
- 시총 상위 50%: 변동성 완화
- 현금흐름 플러스 3년: 안정적 자금 운영
참고정보
FAQ
Q1. PER이 낮으면 무조건 좋은 주식인가요?
→ 아닙니다. 업황 불황, 구조적 문제로 낮을 수도 있어 재무·성장성 함께 봐야 합니다.
Q2. ROE가 높으면 무조건 투자해야 하나요?
→ 일회성 이익이나 회계 조작일 수 있어 3년 이상 평균치 확인이 필요합니다.
Q3. 배당이 높으면 안전한가요?
→ 배당은 높지만 실적이 악화되면 장기적으로 유지가 어렵습니다. 배당 지속 가능성 확인이 필수입니다.
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