좋은 주식 고르는 방법: 기본 분석, 기술 분석, 배당 수익률 확인

주식 투자에서 중요한 것은 좋은 주식을 고르는 것입니다. 좋은 주식을 고르는 방법은  여러 가지가  있지만, 가장 기본적인  방법은 기본 분석 (Fundamental Analysis)과 기술 분석 (Technical Analysis), 그리고 배당 수익률 확인입니다.

 

이 세 가지 분석 방법을 통해 주식의 가치를 평가하고, 장기적으로 안정적이고 성장 가능성이 높은 기업을 선택할 수 있습니다. 이제 각 항목을 자세히 살펴보겠습니다.

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1. 기본 분석 (Fundamental Analysis)

 

기본 분석은 주식이 속한 기업의 재무 상태와 운영 실적을 분석하는 방법입니다. 이를 통해 기업의 성장 가능성, 리스크 등을 평가할 수 있습니다.

 

매출과 이익 성장

 

매출과 이익 성장률은 기업의 성장 가능성을 평가하는 중요한 지표입니다. 매출 성장률과 순이익 성장률을 각각 계산하여 기업의 성장 여부를 확인할 수 있습니다.

 

매출 성장률 (Revenue Growth Rate):

 

 

순이익 성장률 (Earnings Growth Rate):

 

 

이 두 가지 지표를 통해 기업이 지속적으로 매출과 이익을 성장시키고 있는지 확인할 수 있습니다. 예를 들어, 만약 한 기업의 매출이 1,000억원에서 1,200억원으로 증가했다면 매출 성장률은 20%입니다.

 

지속적인 성장이 이루어지고 있다면, 이 기업은 좋은 투자처일 수 있습니다.

 

주식투자

부채 비율 (Debt Ratio)

 

부채 비율은 기업이 얼마나 많은 부채를 지고 있는지를 나타냅니다. 부채 비율이 높으면 기업이 재정적으로 위험할 수 있으므로 이 지표를 반드시 체크해야 합니다.

 

부채 비율 (Debt Ratio):

 

 

예를 들어, 총 부채가 500억원이고 총 자산이 1,000억원이라면 부채 비율은 50%입니다. 부채 비율이 40% 이하일 경우 기업은 재정적으로 안정적인 상태로 평가됩니다.

 

PER (주가수익비율, Price to Earnings Ratio)

 

PER은 주가가 기업의 순이익에 비해 적절한지 과대평가되었는지 저평가되었는지를 판단하는 중요한 지표입니다.

 

PER 공식:

 

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예를 들어, 주가가 100,000원이고 주당순이익이 5,000원이라면 PER은 20이 됩니다.

 

PER이 20이하라면 보통 저평가된 주식으로 볼 수 있으며, 30 이상이면 과대평가된 가능성이 있습니다.

 

PBR (주가순자산비율, Price to Book Ratio)

 

PBR은 기업의 순자산에 비해 주가가 얼마나 고평가되었는지를 평가합니다. PBR이 1보다 작은 기업은 자산에 비해 주가가 저평가될 가능성이 높습니다.

 

PBR 공식:

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예를 들어, 주가가 50,000원이고 주당순자산이 40,000원이라면 PBR은 1.25입니다. PBR이 1보다 작다면  주식이 자산의  가치에 비해 저평가된 것이라고 보면 됩니다 

 

ROE (자기자본이익률, Return on Equity)

 

ROE의 의미는 기업이 자기자본을 얼마나 효율적으로 사용하고 있는가를 나타내는 지표입니다. ROE가 높을수록 기업의 경영이 효율적임을 의미합니다.

 

ROE 공식:

 

 

예를 들어, 순이익이 100억원이고 자기자본이 500억원이라면 ROE는 20%입니다. ROE가 15% 이상인  기업은 우수한 경영 성과를 유지하며 , 투자에 긍정적인 신호를 보냅니다.

 

주식의 달인

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2. 기술 분석 (Technical Analysis)

 

기술 분석은 주식의 가격과 거래량을 기준으로 미래의 주식 가격을 예측하는 기법입니다. 주식 차트를 보고 매수와 매도의 시점을 결정하는 데 유용합니다.

 

차트 분석

 

차트 분석은 주식의 가격과 거래량을 기반으로 미래의 가격 움직임을 예측하는 방법입니다. 주식의 차트를 분석하여 지지선과 저항선을 찾아내면, 그 주식이 하락하거나 상승할 가능성이 있는 구간을 알 수 있습니다.

 

지지선과 저항선

 

• 지지선은 주식 가격이 하락할 때 더 이상 떨어지지 않는 경계선입니다. 주식이 이 선에서 반등하는 경우가 많습니다.
• 저항선은 주식 가격이 상승할 때 더 이상 상승하지 않는 경계선입니다. 주식이 이 선에서 하락하는 경향이 있습니다.

 

이동평균선(MA)

 

이동평균선은 일정 기간 동안의 주식 가격 평균을 나타내는 지표로, 주식이 상승세인지 하락세인지를 판단하는 데 유용합니다. 단기 이동평균선과 장기 이동평균선을 비교하여 매수/매도 시점을 결정할 수 있습니다.

 

상승/하락 추세

 

주식이 상승 추세에 있을 때는 상승 흐름을 따라가며 매수하고, 하락 추세에 있을 때는 리스크를 줄이기 위해 매도하거나 관망하는 전략을 취합니다.

 

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3. 배당 수익률 확인

 

배당 수익률은 주식 투자에서 얻을 수 있는 배당금을 주식 가격에 대비하여 계산한 비율입니다. 안정적인 배당을 지급하는 기업에 투자하는 것은 장기 투자자에게 매우 중요한 요소입니다.

 

배당 수익률 (Dividend Yield)

 

배당 수익률은 주식에서 받을 수 있는 배당금을 주식 가격에 대비하여 계산한 비율입니다. 배당 수익률이 높을수록 투자자는 안정적인 배당금을 기대할 수 있습니다.

 

배당 수익률 계산 공식:

 

 

예를 들어, 1주당 배당금이 3,000원이고 주가가 60,000원이라면 배당 수익률은 **5%**입니다. 즉, 매년 5%의 수익을 배당금으로 기대할 수 있다는 의미입니다.

 

배당 성장성

 

배당 성장성은 과거 배당금이 얼마나 지속적으로 증가했는지를 평가하는 지표입니다. 지속적으로 배당금을 증가시킨 기업은 앞으로도 안정적인 배당을 지급할 가능성이 높습니다.

 

배당 성장률 계산 공식:

 

 

예를 들어, 지난해 배당금이 2,500원이었고, 올해 배당금이 3,000원이라면 배당 성장률은 **20%**입니다. 과거 배당금이 증가했다면 이 기업은 안정적인 배당 수익을 제공할 가능성이 높습니다.

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결론

 

좋은 주식을 고르는 데 있어 기본 분석, 기술 분석, 배당 수익률 확인은 중요한 역할을 합니다. 기업의 재무 상태를 평가하고, 차트를 통해 매수/매도 타이밍을 잡으며, 안정적인 배당을 지급하는 기업을 찾는 과정은 투자 성공에 큰 영향을 미칩니다. 각 지표를 잘 활용하여 안정적이고 성장 가능성이 높은 기업을 선택하세요. 이를 통해 지속적인 수익을 올리는 좋은 주식을 고를 수 있을 것입니다.